Banque Triodos (Groupe)

Le montant total en euros des actifs sous gestion de la Banque Triodos, des fonds d’investissement et du Private Banking a augmenté de 1,3 milliard d’euros (+ 19%), pour atteindre 8,0 milliards d’euros. (facteur d'influence)

 

 

 

En 2012, les revenus de la Banque Triodos ont augmenté de 18% pour atteindre 152 millions d’euros (129 millions en 2011). Triodos Investment Management y a contribué à hauteur de 23 millions d’euros (23 millions en 2011). En 2012, les commissions ont représenté 31% des revenus totaux (35% en 2011), conformément aux attentes.

Le total des actifs sous gestion, englobant la Banque Triodos, les fonds d’investissement et l’activité Private Banking, a progressé de 1,3 milliard d’euros (+ 19%) pour atteindre 8 milliards d’euros.

Le total de bilan de la Banque Triodos a augmenté de 23% pour atteindre 5,3 milliards d’euros, grâce à la croissance constante des dépôts de la clientèle et au succès de l’émission de certificats d’actions. Les prévisions tablaient sur une croissance comprise entre 15% et 20%.

Le nombre total de clients de la Banque Triodos a augmenté de 23%, alors que la croissance attendue était de 15 à 20%. À la fin 2012, la Banque Triodos comptait plus de 437.000 clients. Cela démontre qu’un nombre toujours plus grand de personnes mènent une véritable réflexion en matière bancaire et choisissent leur banque en connaissance de cause.

En 2012, le ratio charges d’exploitation/total des produits était de 66% (70% en 2011). Cela résulte de revenus plus élevés provenant des intérêts et des commissions liés à l’activité de crédits, ainsi que d’un contrôle strict des dépenses.

Le bénéfice net atteint 22,6 millions d’euros, en hausse de 31% par rapport à 2011. (facteur d'influence)

Le bénéfice avant impôt et provisions sur créances est passé de 38,8 à 51,5 millions d’euros grâce à une croissance du total de bilan et des fonds sous gestion, ainsi qu’à des gains d’efficacité. Le bénéfice net, qui a atteint 22,6 millions d’euros, est en hausse de 31% (17,3 millions en 2011). Les provisions sur créances douteuses ont légèrement progressé, se situant à 0,67% de la moyenne du portefeuille de crédits (0,63% en 2011).

Le rendement des fonds propres de la Banque Triodos a atteint 4,5% en 2012 (4,3% en 2011). L’objectif à moyen terme est de le porter à 7% et ce, dans des conditions économiques normales. Cet objectif doit être considéré comme une moyenne réaliste, à long terme, pour le type d’activité bancaire exercé par la Banque Triodos. Les succursales ont démontré qu’elles pouvaient atteindre ce niveau de rentabilité dans des conditions économiques et financières stables. Le climat économique et financier troublé que nous connaissons actuellement a conduit les banques centrales à

maintenir les taux d’intérêt artificiellement bas et est également la cause de provisions sur créances supérieures à la moyenne. Ce contexte a été défavorable à la Banque Triodos et explique pourquoi le rendement des fonds propres a été inférieur à 7% en 2012, conformément aux prévisions.

Le délai nécessaire pour que la Banque Triodos réalise son objectif d’atteindre 7% de rendement sur fonds propres dépendra également des opportunités sur le marché de la durabilité, en croissance constante. Dans l’environnement de marché actuel, et bien que la Banque Triodos poursuive ses efforts pour améliorer sa rentabilité, elle ne prévoit pas d’atteindre cet objectif dans les trois années qui viennent.

Le bénéfice par action, calculé sur base du nombre moyen d’actions en circulation au cours de l’exercice écoulé, a atteint à 3,37 euros (3,18 euros en 2011), en hausse de 6%. Les bénéfices sont mis à la disposition des actionnaires.

La Banque Triodos propose un dividende de 1,95 euro par action (1,95 euro en 2011), ce qui correspond à un ratio de distribution (pourcentage des bénéfices totaux distribués sous la forme de dividendes) de 58% (61% en 2011).

Le nombre total de clients de la Banque Triodos a crû de 23%, dépassant la croissance prévue de l’ordre de 15% à 20%. À la fin 2012, la Banque Triodos totalisait plus de 437.000 clients. (facteur d'influence)

 

 

La Banque Triodos a augmenté son capital social de 96 millions d’euros (+ 25%) grâce à des campagnes d’émission de certificats d’actions ciblant en particulier les investisseurs individuels. Ces campagnes ont eu lieu tout au long de l’année aux Pays-Bas, en Belgique, au Royaume-Uni et en Espagne.

Le nombre de détenteurs de certificats d’actions est passé de 21.638 à 26.876. Les fonds propres ont augmenté de 25%, passant de 451 à 565 millions d’euros. Cette augmentation inclut le nouveau capital net et les bénéfices (moins le dividende). En 2012, le marché interne pour l’achat et la vente de certificats d’actions a continué à bien fonctionner. À la fin 2012, la valeur de l’actif net pour chaque certificat était de 75 euros, contre 74 euros à la fin 2011.

Depuis le début 2008, le ratio BRI (ratio d’adéquation des fonds propres), une mesure importante de la solvabilité d’une banque, a été calculé selon les directives Bâle II. À la fin 2012, le ratio BRI était de 16,0% (14,4% en 2011). Le ratio Core Tier I, quant à lui, a atteint 15,9% (14,0% en 2011).