Solvabilité

en milliers d’euros

La solvabilité est calculée conformément aux directives Bâle II, comme défini par la Banque centrale néerlandaise.

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Montants en milliers d’euros

2012

2011

1.

Les emprunts subordonnés sont pondérés à 60% dans les fonds propres (80% en 2011). Ceci est dû à une différence d’échéance, qui est inférieure à 5 ans.

 

 

 

Spécification du capital de première catégorie (Tier 1 et fonds propres):

 

 

Capital émis

375.881

305.688

Prime d’émission

101.656

76.234

Réserve légale

6.031

7.024

Autres réserves

59.067

44.847

Bénéfices non distribués

22.626

17.324

Moins: paiement proposé de dividende

–14.659

–11.922

Moins: immobilisations incorporelles

–12.285

–13.475

Moins: 50% des participations détenues dans d’autres institutions financières et de crédit représentant plus de 10% de leur capital

–2.178

 

 

 

 

 

 

Fonds propres de première catégorie (Tier 1) (a)

536.139

425.720

Réserve de réévaluation

8

49

Emprunts subordonnés après déduction des remises1

3.170

12.191

Moins: 50% des participations détenues dans d’autres institutions financières et de crédit représentant plus de 10% de leur capital

–2.178

 

 

 

 

 

 

Fonds propres (b)

537.139

437.960

Capital requis (c)

269.335

242.764

 

 

 

 

 

 

Fonds propres excédentaires (b-c)

267.804

195.196

 

 

 

Ratio Tier 1 (a/c * 8%)

15,9%

14,0%

Ratio BRI (b/c * 8%)

16,0%

14,4%

 

 

 

Le calcul du ratio Tier 1 est basé sur les règles en vigueur à la date de clôture. L’introduction des règles Bâle III aura un impact sur la définition du capital de première catégorie (Tier 1) et sur le capital requis. Le ratio Tier 1 basé sur les règles Bâle III est inférieur d’environ 0,1% (0,1% en 2011).

Ventilation du capital requis:

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Montants en milliers d’euros

2012

2011

 

 

 

Capital requis pour les risques de crédit

250.188

226.779

Capital requis pour les risques de marché

Capital requis pour les risques opérationnels

19.147

15.985

 

 

 

 

 

 

 

269.335

242.764

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques de crédit se monte à 8% de la valeur pondérée en fonction des risques des actifs, des postes hors bilan et des instruments financiers dérivés.

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Montants en milliers d’euros

2012

2011

 

 

 

Valeur des actifs pondérée en fonction des risques

2.827.869

2.479.346

Valeur des postes hors bilan pondérée en fonction des risques

282.258

333.408

Valéur des instruments financiers pondérée en fonction des risques

17.225

21.985

 

 

 

 

 

 

 

3.127.352

2.834.739

 

 

 

Capital requis (en %)

8%

8%

Capital requis pour les risques de crédit

250.188

226.779

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques de marché concerne exclusivement le risque de change de la Banque Triodos. Le capital requis se monte à 8% de l’encours net en devises étrangères si celui-ci excède 2% des fonds propres existants. Le capital requis est de 0% de l’encours net en devises étrangères si celui-ci est inférieur à 2% des fonds propres existants.

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Montants en milliers d’euros

2012

2011

 

 

 

Limite de 2% des fonds propres existants

10.743

8.759

Encours net en devises étrangères

6.343

4.489

Capital requis (en %)

0%

0%

Capital requis pour les risques de marché

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques opérationnels est de 15% de la moyenne des produits sur les trois dernières années.

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Montants en milliers d’euros

2012

2011

 

 

 

Total des produits 2009

n/a

88.336

Total des produits 2010

102.702

102.702

Total des produits 2011

128.661

128.661

Total des produits 2012

151.566

n/a

 

 

 

Moyenne des produits sur les trois dernières années

127.643

106.566

Capital requis (en %)

15%

15%

Capital requis pour les risques opérationnels

19.147

15.985