Triodos Bank (Gruppe)

Das durch die Triodos Gruppe – bestehend aus Triodos Bank, Triodos Investment Management und Triodos Private Banking – verwaltete Gesamtvermögen wuchs 2011 um 1,2 Mrd. EUR bzw. 21% auf insgesamt 6,8 Mrd. EUR. (Einflussfaktor)

Die Gesamterträge der Triodos Bank wuchsen 2011 um 25 % auf 129 Mio. EUR (2010: 103 Mio. EUR). Der Geschäftsbereich Triodos Investment Management trug mit einem Anteil von 23 Mio. EUR zu dieser Zahl bei (2010: 21 Mio. EUR). Die Provisionserträge beliefen sich 2011 auf 35 % unserer Gesamterträge (2010: 34 %) und entsprachen damit unseren Erwartungen.

Das aggregierte Geschäftsvolumen von Triodos Bank, Triodos Investment Management und Triodos Private Banking, wuchs um 1,2 Mrd. EUR bzw. 21 % auf 6,8 Mrd. EUR.

Die Bilanzsumme der Triodos Bank erhöhte sich dank des stetigen Anstiegs der Einlagen und der erfolgreichen Emission aktienähnlicher Rechte um 23 % auf 4,3 Mrd. EUR. Ursprünglich war hier ein Wachstum in einer Größenordnung von 15 % bis 20 % erwartet worden.

Die Zahl der Triodos Bankkunden stieg um 24 % und übertraf damit die Wachstumserwartungen (15-20 %). Ende 2011 hatte die Triodos Bank über 355.000 Kunden. Dies zeigt, dass immer mehr Menschen sich ganz bewusst für eine bestimmte Art von Bank als Partner für ihre Finanzgeschäfte entscheiden.

Die Quote der betrieblichen Aufwendungen im Verhältnis zu den Erträgen lag 2011 bei 70 % (2010: 76 %). Diese positive Entwicklung ist das Ergebnis höherer Zins- und Provisionserträge aus dem Kreditgeschäft bei gleichzeitig strenger Kostenkontrolle.

Das Ergebnis nach Steuern betrug 17,3 Mio. EUR. Dies entspricht einem Wachstum von 51 %. (Einflussfaktor)

Der Gewinn vor Steuern und vor Risikovorsorge im Kreditgeschäft stieg von 24,7 Mio. EUR auf 38,8 Mio. EUR. Diese Steigerung speiste sich aus der Erhöhung der Bilanzsumme, dem Zuwachs beim verwalteten Fondsvermögen und Effizienzsteigerungen. Das Ergebnis nach Steuern in Höhe von 17,3 Mio. EUR ist im vergangenen Jahr um 51 % gestiegen (2010: 11,5 Mio. EUR). Die Zuführungen zur Risikovorsorge im Kreditgeschäft haben sich mit 0,63 % des durchschnittlichen Kreditportfolios gegenüber 0,52 % im Jahr zuvor leicht erhöht. Das Ergebnis je Aktie, das aus der durchschnittlichen Anzahl der ausgegebenen Aktien im Geschäftsjahr berechnet wird, lag bei 3,18 EUR (2010: 2,45 EUR). Dies entspricht einer Steigerung von 30 % gegenüber dem Vorjahr. Der Gewinn wird ausgeschüttet.

Die Triodos Bank schlägt die Ausschüttung einer Dividende in Höhe von 1,95 EUR pro Aktie vor (2010: EUR 1,95). Das bedeutet, dass die Auszahlungsquote (der Prozentsatz des Ergebnisses nach Steuern, der als Dividende ausgeschüttet wird) bei 61 % liegt (2010: 80 %).

Mittelfristiges Ziel ist es, die Eigenkapitalrendite in einem normalen wirtschaftlichen Umfeld auf 7 % zu steigern. Dieses Ziel sollte für die Art der Bankgeschäfte, für die die Triodos Bank steht, langfristig als realistischer Durchschnitt betrachtet werden. Die bereits länger bestehenden Niederlassungen in den Niederlanden, Belgien und Großbritannien haben bewiesen, dass dieses Rentabilitätsniveau erreichbar ist. Aufgrund der erhöhten Risikovorsorge im Kreditgeschäft als Folge der Wirtschafts- und Finanzkrise sowie der gestiegenen Anzahl von Kunden mit Spareinlagen blieb die Eigenkapitalrendite wie erwartet unter 7 %.

In welchem Zeitraum die Triodos Bank ihr Ziel einer Eigenkapitalrendite in Höhe von 7 % erreichen wird, hängt von den Chancen ab, die wir am Markt nutzen wollen und können, wenn Fragen der nachhaltigen Entwicklung in den kommenden Jahren eine zunehmende Rolle spielen werden. Im aktuellen Marktumfeld ist es jedoch fraglich, ob dieses Ziel erreicht werden kann.

Die Investmentfonds von Triodos Investment Management haben ein Volumen von insgesamt 2,1 Mrd. EUR erreicht. Zusammengenommen trugen diese Fonds beträchtlich zum Ergebnis der Triodos Bank bei. Der Anteil des Fondsgeschäfts am Ergebnis nach Steuern lag 2011 bei 4,2 Mio. EUR (2010: 3,8 Mio EUR).

Triodos Private Banking wächst mit großem Erfolg. Das verwaltete Vermögen liegt nun bei 436 Mio. EUR (2010: 357 Mio. EUR). Darüber hinaus sind Einlagen, Investmentfonds und aktienähnliche Rechte der Triodos Bank in Höhe von 303 Mio. EUR in der Bilanz der niederländischen Niederlassung berücksichtigt. Triodos Private Banking in den Niederlanden konnte den Gewinn 2011 um 49 % auf 0,7 Mio. EUR steigern.

In Belgien werden die Ergebnisse der Bereiche Private Banking und Privatkundengeschäft vollständig in den Zahlen der Niederlassung berücksichtigt.

Die Zahl der Triodos Kunden nahm um 24 % zu und übertraf damit deutlich die Erwartungen von 15 % bis 20 % Wachstum. Ende 2011 hatte die Triodos Bank mehr als 355.000 Kunden. (Einflussfaktor)

Durch gezielte Werbekampagnen für aktienähnliche Rechte in Belgien, den Niederlanden und Spanien, die sich insbesondere an Privatkunden richteten, konnte die Triodos Bank ihr Eigenkapital um 75 Mio. EUR erhöhen. Dies entspricht einem Zuwachs von 24 %.

Im Berichtszeitraum stieg die Zahl der Inhaber aktienähnlicher Rechte von 16.991 auf 21.638. Beim Eigenkapital war eine Steigerung um 25 % von 362 Mio. EUR auf 451 Mio. EUR zu verzeichnen. In dieser Zahl enthalten sind sowohl das frische Kapital als auch der erwirtschaftete Gewinn (abzüglich einer Dividende). Auch der interne Markt für den Handel mit aktienähnlichen Rechten entwickelte sich weiterhin erfolgreich. Ende 2011 lag der Nettovermögenswert (Net Asset Value) für jedes aktienähnliche Recht bei 74 EUR gegenüber 73 EUR Ende 2010.

Mit Beginn des Jahres 2008 wurde die BIZ-Quote (Eigenkapitalquote), eine wichtige Kennzahl für die Bonität einer Bank, nach den Richtlinien von Basel II berechnet. Ende 2011 lag die BIZ-Quote bei 14,4 % (2010: 14,7 %). Die Triodos Bank strebt eine Eigenkapitalquote von mindestens 12 % an. Die Kernkapitalquote lag bei 14,0 % (2010: 13,8 %).